Финансовый мониторинг

Финансовый мониторинг — это деятельность организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, по выявлению операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.
Финансовый мониторинг – это также понятие, схожее с понятием финансового контроля, а также напрямую связанное с обязательными процедурами внутреннего контроля в части проведения финансовых операций.
В целях мониторинга за процессом функционирования системы внутреннего контроля, выявления и анализа проблем, связанных с ней, а также разработки предложений по совершенствованию и повышению эффективности ее деятельности в организациях создается служба внутреннего контроля.

Организации, подлежащие постановке на учет в территориальном органе Росфинмониторинга:

  • Лизинговые компании;
  • Операторы по приему платежей;
  • Организации и компании, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
  • Индивидуальные предприниматели (ИП), оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
  • Коммерческие организации, заключающие договоры финансирования под уступку денежного требования в качестве финансовых агентов;

В услугу Финансового мониторинга входит:

  • Постановка / снятие на учет организаций и индивидуальных предпринимателей в территориальных органах Росфинмониторинга, а также внесение изменений в Карту постановки на учет по форме 2-КПУ;
  • Разработку Правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и иных необходимых документов, в соответствии с требованиями Федерального закона №115-ФЗ;
  • Организацию обучения в форме целевого инструктажа и повышения уровня знаний сотрудников предприятия, которые должны проходить обучение по ПОД/ФТ;
  • Представление сообщений на электронном носителе или в электронном виде в Росфинмониторинг;
  • Подключение и установку технической возможности отправки СЭД по каналам связи в электронном виде.